Facebook 마켓플레이스의 Zelle 사기: 이를 인식하고 피하는 방법 알아보기: IRS에 체납 세금이 있는 경우 취해야 할 조치
높은 손실과 낮은 환급률 – 젤(Zelle)의 P2P 금융 네트워크는 JP모건 체이스, 뱅크 오브 아메리카, 캐피털 원, PNC 뱅크, 트루이스트(Truist), US 뱅크, 웰스파고 등 7개 주요 은행이 소유하고 있습니다. 이러한 상황에서 발생하는 엄청난 손실과 드물게 발생하는 환급 사례는 미국 의원들과 소비자 감시 기관인 소비자금융보호국(CFPB)의 조사를 촉발했습니다.
2022년 9월, 엘리자베스 워런 상원의원을 비롯한 의원들은 2021년 한 해 동안 Zelle 사용자들이 다양한 사기로 약 4억 4천만 달러의 피해를 입은 것으로 추산되는 조사를 시작했습니다. 워런 상원의원의 2022년 10월 보고서에 따르면, 조사 과정에서 전체 데이터를 제공한 세 곳의 은행이 보상한 금액은 전체 사기 피해 청구의 10%에도 미치지 못했습니다.
사기 환불에 대한 모호한 경계 – 역사적으로 은행들은 소비자가 정부 기관, 은행, 의료보험 제공자 또는 법 집행 기관을 사칭하는 사기범에게 지불을 승인하는 이체 관련 사기에 대해서는 환불을 기피해 왔습니다. 그러나 은행과 신용조합은 카드 스키밍과 같은 무단 결제에 대해서는 환불을 의무화하는 연방 규정을 준수해야 합니다.
사기에 당하는 것은 실망스럽고 좌절스러운 경험이 될 수 있습니다. 온라인 사기, 사기성 투자, 사기성 판매 등 어떤 경우든 돈을 돌려받을 가능성을 높이기 위한 몇 가지 방법이 있습니다. 이 가이드에서는 자금을 회수하기 위해 취할 수 있는 조치에 대한 포괄적인 개요를 제공합니다.
신속하게 대응하세요. 사기를 당했다는 사실을 깨달았을 때는 시간이 매우 중요합니다. 신속하게 조치를 취할수록 돈을 돌려받을 가능성이 높아집니다. 즉시 은행, 신용카드 회사 또는 결제 서비스 제공업체에 연락하여 사기를 신고하세요. 거래 날짜, 금액, 사기범에 대한 정보 등 모든 관련 정보를 제공하세요.
법 집행 기관에 신고하세요. 당국이 온라인 사기범을 추적하고 체포하는 것은 어려울 수 있지만, 법 집행 기관에 사건을 신고하는 것은 여전히 중요합니다. 지역 경찰에 신고하고 가능한 한 많은 정보를 제공하세요. 이는 사건 해결에 도움이 될 뿐만 아니라 향후 수사에 도움이 될 수 있는 더 큰 데이터베이스를 구축하는 데에도 도움이 됩니다.
증거 수집 – 이메일, 메시지, 영수증 및 기타 서류를 포함하여 사기 관련 모든 증거를 수집하십시오. 관련 대화 및 거래 내역의 스크린샷을 찍으십시오. 이 정보는 법 집행 기관, 금융 기관 또는 소비자 보호 기관과 협력할 때 유용하게 활용될 수 있습니다.
소비자 보호 기관에 신고하세요. 미국 연방거래위원회(FTC)와 같은 소비자 보호 기관에 사기 행위를 신고하세요. 이러한 기관은 사기 행위를 추적하고 조사하며, 신고 내용은 사기범을 상대로 소송을 제기하는 데 도움이 될 수 있습니다. 해당 기관 웹사이트를 방문하거나 직접 연락하여 불만을 제기하세요.